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学法用法护小家·防非处非靠大家 ——2021年防范非法集资专项宣传活动(一)

防(fang)范(fan)非法集(ji)(ji)资(zi),是(shi)金融(rong)机构应(ying)履行的(de)义务(wu),也是(shi)应(ying)尽(jin)的(de)社会责任。为(wei)深(shen)入贯(guan)彻落实(shi)《国务(wu)院关(guan)于进一(yi)步做(zuo)好防(fang)范(fan)和处置非法集(ji)(ji)资(zi)工作的(de)意见》,切实(shi)做(zuo)好信托业(ye)防(fang)范(fan)非法集(ji)(ji)资(zi)专项宣传教育工作,中(zhong)诚(cheng)信托开展(zhan)此次主题(ti)为(wei)“学法用(yong)法护(hu)小家(jia)·防(fang)非处非靠大家(jia)”的(de)防(fang)范(fan)非法集(ji)(ji)资(zi)专项宣传活动。


一(yi)、什么是(shi)非(fei)法集资?

非法集资,是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。


二、非法集资有哪些危害(hai)?

非法集资(zi)不可持续,犯罪分子通过欺骗手段聚集资(zi)金后,挥霍、浪费(fei)、转(zhuan)移或者非法占有(you),参(can)与者很(hen)难收回资(zi)金。此(ci)外,非法集资(zi)严(yan)重(zhong)干扰(rao)正常的(de)经济(ji)金融秩序,极(ji)易引发社会风(feng)险(xian)。


三(san)、非法集(ji)资有哪些(xie)特征?

(一)非法性(xing):未经(jing)有关部门依(yi)法(fa)批准或者借(jie)用合法(fa)经(jing)营的(de)形式吸收(shou)资金(jin);

(二)公开性:通过媒(mei)体、推(tui)介(jie)会、传单、手机短(duan)信(xin)等途径向(xiang)社会公开宣(xuan)传;

(三)利诱(you)性(xing):承诺在一(yi)定期(qi)限(xian)内以货币、实(shi)物(wu)、股(gu)权等方式还本付息(xi)或者给付汇报;

(四)社(she)会性(xing):向社(she)会公众即社(she)会不特(te)定对象(xiang)吸收资金。


四(si)、非法集资有(you)哪些主要手段及表(biao)现形式(shi)?

非(fei)法集资的常见手段(duan),主(zhu)(zhu)要(yao)(yao)有(you):承诺高额回报、编(bian)造虚假(jia)项目(mu)、虚假(jia)宣(xuan)传造势、利用亲情诱(you)骗等,在具体的表现形(xing)(xing)式上,主(zhu)(zhu)要(yao)(yao)有(you)以(yi)下形(xing)(xing)式:

(一)借种植、养殖、项(xiang)目(mu)开发(fa)、庄园开发(fa)、生态环保投资(zi)(zi)等名义(yi)非法集资(zi)(zi);

(二)以(yi)发行(xing)或变相发行(xing)股票、债券、彩票、投资(zi)基金(jin)等权利凭证(zheng)或者(zhe)以(yi)期货交易(yi)、典当为名(ming)进行(xing)非法集资(zi);

(三(san))通过(guo)认领(ling)股份、入股分红进行非(fei)法集(ji)资;

(四)通过会(hui)员卡、会(hui)员证、优惠卡、消费卡等方(fang)式进(jin)行非(fei)法集资(zi);

(五)以(yi)商品(pin)销售(shou)与返(fan)租(zu)、回(hui)购与转(zhuan)让、发展(zhan)会员、商家联盟与“快(kuai)速积分法”等方式进行非法集资;

(六)利用民间(jian)“会”、“社”等(deng)组织或者地下钱(qian)庄进行非法集(ji)资;

(七)利用(yong)现代(dai)电子(zi)网络技术构(gou)造的“虚(xu)拟(ni)”产品,如(ru)“电子(zi)商铺”、“电子(zi)百货(huo)”投资委托经营、到期回购等方(fang)式进行非法集资;

(八)利用传销或者(zhe)秘(mi)密串联的形式非法集资;

(九)利用(yong)“电子(zi)黄金(jin)投资”形(xing)式进(jin)行(xing)非法集资。


五、非法(fa)集(ji)资主要涉及哪些罪名?

我国《刑法(fa)》中(zhong),非法(fa)集资根(gen)据主观态度、行为方(fang)式(shi)、危(wei)害结果等具体情况的不同,构成相应的罪(zui)名,其中(zhong)最主要的是(shi)《刑法(fa)》中(zhong)第176条(tiao)非法(fa)吸收公众存款罪(zui)和第192条(tiao)集资诈(zha)骗(pian)罪(zui)。

(一)《刑法(fa)》第一百七十六条 非法(fa)吸(xi)收(shou)公众存(cun)款(kuan)罪:

非法吸收公(gong)众存款或(huo)(huo)者(zhe)变相吸收公(gong)众存款,扰乱金融秩序的(de)(de),处(chu)(chu)三年以下有(you)期(qi)徒刑(xing)或(huo)(huo)者(zhe)拘役,并处(chu)(chu)或(huo)(huo)者(zhe)单处(chu)(chu)二万(wan)元以上二十(shi)万(wan)元以下罚金;数额巨大或(huo)(huo)者(zhe)有(you)其他严重情节的(de)(de),处(chu)(chu)三年以上十(shi)年以下有(you)期(qi)徒刑(xing),并处(chu)(chu)五万(wan)元以上五十(shi)万(wan)元以下罚金。

单位犯前款(kuan)罪的(de),对(dui)单位判(pan)处罚(fa)金,并对(dui)其直接负责的(de)主管人员(yuan)和其他直接责任(ren)人员(yuan),依(yi)照前款(kuan)的(de)规定处罚(fa)。

(二)《刑法》第一百九十二条 集资诈骗罪:

以(yi)(yi)非法(fa)(fa)(fa)占有(you)为目的,使用诈骗方法(fa)(fa)(fa)非法(fa)(fa)(fa)集资,数(shu)额(e)较大的,处(chu)五(wu)年(nian)以(yi)(yi)下有(you)期(qi)徒(tu)刑(xing)或者拘役,并(bing)处(chu)二(er)万(wan)(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)上(shang)(shang)二(er)十万(wan)(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)下罚(fa)金(jin);数(shu)额(e)巨大或者有(you)其他严重情节的,处(chu)五(wu)年(nian)以(yi)(yi)上(shang)(shang)十年(nian)以(yi)(yi)下有(you)期(qi)徒(tu)刑(xing),并(bing)处(chu)五(wu)万(wan)(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)上(shang)(shang)五(wu)十万(wan)(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)下罚(fa)金(jin);数(shu)额(e)特(te)别(bie)巨大或者有(you)其他特(te)别(bie)严重情节的,处(chu)十年(nian)以(yi)(yi)上(shang)(shang)有(you)期(qi)徒(tu)刑(xing)或者无期(qi)徒(tu)刑(xing),并(bing)处(chu)五(wu)万(wan)(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)上(shang)(shang)五(wu)十万(wan)(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)下罚(fa)金(jin)或者没收财产(chan)。


六、防范非法集(ji)资,我们(men)应(ying)当(dang)怎么做?

(一)不轻易相信所(suo)谓的“高息(xi)理财”,不被小礼品(pin)打(da)动,不接收“先返息(xi)”之(zhi)类的诱饵;

(二)通(tong)过正规渠道购(gou)买金(jin)融(rong)产品;

(三)保(bao)护个人信息(xi),关注正(zheng)规机构发布的非法(fa)集(ji)资(zi)风险提示,遇到涉嫌(xian)非法(fa)集(ji)资(zi)行为应及时举报(bao)投诉。

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